据日本媒体NADA NEWS报道，日本金融厅（FSA）于8月5日宣布，将成立一个新的“加密货币与稳定币部门”，该组织重组于8月7日正式生效。新部门隶属于资产运用与保险监督局，取代了此前由综合政策局风险分析科下属的加密货币与区块链创新办公室以及加密货币监控办公室处理加密货币相关工作的架构。通过设立独立的部门而非办公室级别单位，监管机构正式将加密货币监管提升至其组织架构中的更高层级。
在新部门下，金融厅将监管三个专业办公室：加密货币监控办公室将继续监督加密货币交易所运营商；新设立的创新推进办公室和数字支付规划办公室将分别专注于金融创新和数字支付政策。金融厅表示，此次重组旨在应对金融数字化带来的新监管需求，并在技术不断演进的背景下加强其监督金融机构的能力。
此次组织变革发生仅数周前，日本批准了对《金融商品交易法》的重大修订，将加密资产重新归类为金融工具。此前，加密货币主要依据《支付服务法》被视为支付工具。修订后的法律还引入了加密货币交易的内幕交易限制，要求市场参与者不得基于重大非公开信息进行交易。同时，某些加密资产发行人需遵守年度披露要求以提高透明度，未注册经营企业的处罚也大幅提高。根据该法条，未注册加密货币业务的最高刑期将从3年增至10年，最高罚款将从300万日元增至1000万日元。
日本财务大臣片山五月此前表示，这些改革旨在加强市场公平性、透明度和投资者保护，同时在金融市场不断变化的情况下扩大增长资本的获取渠道。
新部门的设立也紧随其他多项政策举措，这些举措使加密货币监管更接近日本传统金融市场。今年7月在东京举行的一次金融会议上，自民党议员木原诚二表示，日本目前对加密货币交易的两倍杠杆上限过于严格，限制了市场流动性和价格发现。木原领导的自民党下一代AI与链上金融项目团队，他表示放松杠杆限制是该国持续数字资产改革的一部分，但尚未公布实施时间表。
另外，修订后的金融法为引入加密货币收益的单独税收框架奠定了法律基础，包括20%的实际税率和三年亏损结转扣除。此前报道称，这些税收条款预计在支持性法规完成后于2028年生效。同一改革方案还推动了国内加密货币交易所交易基金的准备工作。据日经新闻此前报道，金融厅正在准备修订投资信托规则，一旦法律框架最终确定，可能允许比特币ETF。
在设立专门的加密货币与稳定币部门之际，日本监管机构继续对离岸加密货币交易所执行注册要求。本月早些时候，Bitget宣布将立即停止接受来自日本的新用户，并从11月1日起引入账户限制，12月31日自动平仓所有剩余头寸，退出日本市场。该交易所的退出是在日本金融厅自2023年起多次警告其涉嫌未注册提供加密货币服务之后发生的。2025年，关东财务局还警告了BTG Technology Holdings Limited（以Bitget名义运营）涉嫌未注册的在线场外衍生品招揽。
在执法活动之外，日本继续通过单独的政策举措推动数字资产发展。首相高市早苗此前将Web3描述为国家创新战略的一部分，而议员们也在该国不断发展的加密货币监管框架下继续推进涵盖税收、投资产品和市场行为的措施。