巴基斯坦成立加密货币调查组，全力打击洗钱与恐怖融资

巴基斯坦最高联邦调查机构近日设立专门部门，负责打击与加密货币相关的犯罪活动，为该国的数字资产发展战略提供执法支持。联邦调查局（FIA）在其新投入运营的国家指挥控制中心（NC3）内成立了加密货币调查部门，重点针对通过虚拟货币进行的洗钱和恐怖融资行为。FIA反恐部门负责人穆罕默德·阿塔尔·瓦希德博士向当地媒体《黎明报》表示，该部门将调查加密货币的犯罪用途，而新成立的巴基斯坦虚拟资产监管局（PVARA）则继续负责数字资产的监管工作。

瓦希德呼吁另外两个机构——国家网络犯罪调查局和禁毒部队——建立类似部门，以应对加密货币在网络犯罪和毒品交易中的滥用。他还透露，正在起草新规则，以确保在固定时间内完成调查。NC3中心将FIA的金融犯罪工具整合到一个平台，包括反洗钱和虚拟货币调查台、国际刑警协调点，以及开源情报、网络巡逻和暗网调查等部门。

巴基斯坦在Chainalysis 2025年全球加密货币采用指数中排名第三，近年来积极推动该行业的正规化。伊斯兰堡已解除长达八年的加密货币银行禁令，成立PVARA，开始发放加密货币交易所牌照，并探索将国家资产代币化。此外，巴基斯坦还将加密货币纳入对美外交，与特朗普家族的加密货币企业World Liberty Financial的附属公司达成协议，探索使用其USD1稳定币进行跨境支付。

不过，这一发展势头在6月遭遇挫折。颇具影响力的达鲁尔乌鲁姆卡拉奇神学院裁定，根据伊斯兰教法，加密货币不属于“财富”，因此不是有效的支付手段——这一教令对政府的计划产生了质疑。PVARA主席比拉尔·本·萨奇布随后请求该神学院区分纯粹投机性代币与资产支持工具（如完全储备的稳定币和区块链记录的伊斯兰债券），并告诉路透社，巴基斯坦可以“在符合伊斯兰教法的数字金融领域引领世界”。

目前，FIA的这个部门为伊斯兰堡提供了与其监管雄心相匹配的执法力量——尽管在该国宗教学者眼中，加密货币是否根本允许使用这一问题仍未解决。